Рахунок для прикриття. Як вербують власників банківських карток для відмивання коштів
В Україні зростає кількість випадків використання так званих «дропів» або грошових мулів - людей, які за винагороду передають доступ до своїх банківських карток, онлайн-банкінгу чи криптогаманців третім особам. Такі платіжні засоби використовують у шахрайських схемах, відмиванні коштів, наркотрафіку та інших злочинах.
▪️У Департаменті кіберполіції зазначають, що близько 70 % кібершахрайств пов’язані саме з використанням платіжних реквізитів «дропів». Найчастіше до схем залучають молодь, студентів, безробітних, переселенців та представників соціально вразливих груп через оголошення про «легкий заробіток», зокрема в телеграм-каналах. Частина людей не усвідомлює можливих наслідків, інші ж діють свідомо.
За даними кіберполіції, якщо у 2020 році було виявлено 2194 «грошові мули», то лише за 9 місяців поточного року - вже 26 700.
💵 Водночас зросла і вартість таких «послуг»: від кількох сотень гривень раніше до 50-100 доларів за одну банківську картку або доступ до онлайн-банкінгу нині.
Змінюються й самі схеми - зловмисники дедалі частіше використовують ФОПів, маскуючи незаконні транзакції під звичайну фінансову активність.
У відповідь на зростання цієї загрози народні депутати пропонують створити реєстр «дропів», який вестиме Національний банк України, аби перейти від загальних обмежень на перекази до більш адресного контролю ризикових клієнтів.
Правоохоронці ж наголошують на потребі паралельних змін до законодавства, які дозволили б визначити дії «дропів» як окремий вид злочину з чітко визначеною відповідальністю.
❗️У кіберполіції підкреслюють: передача платіжних реквізитів стороннім особам - це не «легкий заробіток», а реальний ризик стати співучасником злочину з відповідними правовими наслідками.
